Перечень организаций, в деятельности которых есть признаки финансовых пирамид или черных кредиторов публикуются на сайте Банка России с лета 2021 года. Сейчас там перечислено более 9000 организаций. Недавно список пополнила орловская фирма, которая работала под вывеской «Ломбард».
Организация располагалась в центре города. Банк России установил, что в деятельности компании есть признаки нелегального кредитора. На этом основании она была внесена в предупредительный список Банка России, информация об организации передана в уполномоченные органы.
«В 1 квартале 2023 года в стране был зафиксирован значительный рост выявленных нелегальных кредиторов: почти в три раза больше по сравнению с I кварталом 2022-го. Примечательно, что 42,5% нелегальных кредиторов – это интернет проекты, то есть кредиторы, которые предоставляют услуги онлайн. И это в шесть раз больше, чем за аналогичный период 2022-го», - рассказывает начальник отдела безопасности отделения Банка России по Орловской области Михаил Прудников
Банк России напоминает, что, обращаясь к черному кредитору, вы рискуете как минимум переплатить начисленные проценты. Кроме того, черные кредиторы зачастую используют незаконные методы возврата долга: запугивание, угрозы, разговоры с родственниками заемщика, коллегами, друзьями и соседями. А иногда долги выбивают — в прямом смысле этого слова. Что касается нелегальных ломбардов, они опасны тем, что заемщик может лишиться заложенного имущества. Нелегалы могут просто продать вещи, полученные в качестве залога.
«Прежде чем брать заем, обязательно проверьте легальность кредитора, проверьте, есть ли у него лицензия Банка России или внесен ли он в соответствующие реестры на сайте регулятора www.cbr.ru. Кроме того, убедитесь, что кредитора нет в предупредительном списке, который также публикуется на сайте Банка России», – говорит Михаил Прудников.
