Злоумышленники могут использовать подобные переводы, чтобы добавить еще одно звено в цепь обналичивания средств или после получения обратного перевода начать запугивать гражданина под предлогом финансирования террористических организаций, рассказали в администрации Орловской области.
В случае поступления денежных средств от неизвестного отправителя на вашу банковскую карту, рекомендуется придерживаться следующей последовательности действий:
Сначала убедитесь в реальности транзакции. Проверьте, действительно ли деньги поступили на ваш счёт. Распространены случаи рассылки мошеннических уведомлений о переводах. Контролируйте баланс исключительно через официальное приложение или веб-сайт вашего банка.
Незамедлительно известите свой банк любым удобным способом: по телефону горячей линии, через чат в приложении или лично в отделении. Банк зафиксирует ваше обращение и инициирует проверку источника поступления средств.
Воздержитесь от использования поступивших средств. Даже незначительная трата может быть истолкована как неосновательное обогащение, что обязывает вас вернуть деньги и может повлечь судебные расходы.
Не возвращайте перевод напрямую отправителю. Если некто утверждает, что ошибочно перевёл вам деньги и просит вернуть их на другие реквизиты, вероятно, это мошенническая уловка. Любые операции по возврату средств должны осуществляться исключительно через банковское учреждение.
Воспользуйтесь официальными инструментами возврата средств. В некоторых банках, например, в Сбербанке, в мобильном приложении предусмотрена безопасная функция «возврата ошибочного перевода». Это исключает передачу данных третьим лицам и защищает от подделок.
Тщательно сохраняйте все сообщения и записи телефонных разговоров, связанные с переводом. Данная информация может оказаться полезной при дальнейшем разбирательстве.
